十周年专栏 违规就是风险 审慎创造价值——铁建财务十年构筑风险内控防线
原标题：十周年专栏 违规就是风险 审慎创造价值——铁建财务十年构筑风险内控防线工作纪实
十年，坚守使命，辛勤耕耘。铁建财务以铁建资金安全为己任，量身打造了以风险内控为出发点、以法律合规为重点、以智能风控平台为载体、具有企业特色的大风控体系；以监督评价为己任，着力打造了全方位、全过程和全覆盖的大监督体系，构建起了铁建资金管理的安全防线。十年来，公司从未发生违法违规事项及重大风险事件，连续六年荣获建筑行业监管评级最高级。
十年来，秉承“违规就是风险，审慎创造价值”的风险理念，公司准确把握监管要求，从零起步开展风险内控建设，通过“上下联动、部门协同、突出重点”的务实举措逐项推进全面风险管理工作，实现从基础风险管理到全面风险管理的跨越；顺应新时代新形势新要求，从全面风险管理阶段向“大风控”管理阶段迈进，初步形成了以风险管理为导向，内部控制为抓手，法律合规为重点，审计监督为促进的“四位一体”的大风控体系。
强化组织保障，严格部署落实，构建了由董事会、监事会、经理层、专业委员会及职能部门构成的风险内控组织架构，建立了分工合理、责任明确、报告关系清晰的风险内控架构，搭建了风险管理三道防火墙和三道防线。公司每年组织开展风险评估，对重大重要风险制定应急管控措施和应急预案，特别是对流动性风险、资金管理风险、操作风险、合规风险及业务连续性等风险持续加强管理，确保了公司持续、稳健、向好发展的态势。
加强内部控制管理，按照“前台营销服务，中台管理控制，后台保障监督”的原则，对各部门职责进行了明确分工，形成相互制衡、配合有效的内控管理模式。公司以控制活动为主体，风险评估为基础，持续监督为手段，建立规章制度刚性约束，先后出台了21项风险内控管理方面的制度，累计制定各类规章制度364项，建立管理制度化，制度流程化，流程表单化，表单信息化的内控理念，保证了公司战略目标实现。
建立健全有效的法律合规治理架构。通过董事会顶层设计，设立合规委员会、首席合规官、合规办公室等合规管理机构，明确其IM电竞 IM电竞app职能定位和独立性，法律管理工作与业务工作不断深度融合。严格执行“1+9”合规管理制度，强化合规制度执行，四项审核制度有效落实，审核率达100%，依法治企成效显著。厚植稳健审慎的风险文化，持续开展员工合规风险警示教育，全面增强各级员工遵纪守法的主动合规意识，逐步培育了“风险为本，合规优先”的合规文化。
构建智能风控平台。根据“企业过程化、组织扁平化、功能系统化”现代企业管理要求，紧密围绕总体经营目标，公司充分利用网络信息技术，持续进行核心业务系统优化，有序推进档案管理系统、投融资系统、科技研发管理平台等新系统项目的实施，全方位做好应用系统迭代更新，稳步推进监管数据统计和数据治理工作，从手工管理向数字化转型，实施公司各项业务数字化风险管理。陆续建立了以EAST标准化监管数据系统、金融基础数据系统、利率报备监测分析报送系统及风险内控管理系统等系统组成的“智能风控平台”，为公司风险防控、风险决策提供重要支撑。持续推进业务系统和资金系统互联互通，建立数字化、智能化的应用系统架构，通过精密算法打通数据孤岛，变数据为价值，提供智慧化解决方案，推进数字化转型，保证实现风险管理的最终目标。
十年来，公司遵循“全面覆盖、优化质量、突出责任、创造价值”的原则，积极开展全业务条线审计稽核工作，最大限度发挥监督评价作用。不断探索审计稽核IM电竞 IM电竞app方式方法，构建了全方位、全过程和全覆盖的大监督体系。
围绕资金安全、账户管理、资金集中、信贷投放、票据业务、投资业务、外汇业务、征信业务、财务收支等方面。十年来累计开展审计稽核工作203项，提出管理优化建议135条，为管理层掌握企业内控执行、规范管理等提供了有益参考，切实促进了制度合规、业务合规、管理合规。
近年来，公司不断摸索创新审计稽核模式，创新开展“沉浸式”“伴随式”审计稽核工作，将审计工作前置，从业务发起的可行性调研或申请工作开始进行论证，并同步跟踪业务全流程的每一个审批环节，直至业务的最终落地和资料归档完成，进一步降低了业务出现风险的概率，促进了公司内控制度的有效落实和经营管理水平的不断提高，保障了公司持续健康有序发展。
2021年，按照中央和上级决策部署要求，为充分发挥监督保障企业依法合规、规范运作、提升绩效的作用，公司着力整合职能监督和专职监督资源，推进经济“大监督”机制和体系建设，以期进一步实现对企业经营管理及投资等经济活动全方位、全过程和全覆盖的监督。一年多来，公司专门成立了工作领导小组，先后出台了《关于构建“大监督”体系的工作方案》，明确了监督的原则、重点内容及主体、监督方式等以及各方职责，迈出了经济“大监督”的关键一步。随着一个涵盖审计、合规、内控、巡视、纪检等监督方式IM电竞 IM电竞app在内的“大监督”体系的深入推进，企业安全稳健运行将得到更全面的保障，迈上一个更高的台阶。
新起点，再起航。着眼下一个十年，我们将再接再厉、锐意进取，全面深化“大风控”“大监督”体系建设，持续提升企业风险管控能力，牢牢守住风险底线，为金融服务更加安全高效护航助力。
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