建行佛山市分行：关注“假理财”案件中的内控失范风险IM电竞 IM电竞app2022-10-27 06:36:22
“假理财”案件调查结果进一步明朗化，此案是该支行负责人通过控制他人账户作为资金归集账户，编造虚假理财产品和理财转让产品，非法募集客户资金用于个人支配，截至目前登记核实涉案金额达多人。此次的“假理财”案件不仅极大地损害了该银行的品牌形象，让客户蒙受了资金的损失，也为银行业内的理财内控风险敲醒了警钟。
分析“假理财”案件的成因，主要在于：个别基层单位内控机制流于形式；员工的合规操作意识急需强化；分行对基层的日常业务检查力度不足。佛山建行相关负责人表示，银行应关注案件中潜藏的内控失范风险，举一反三引以为鉴。一是严格规范基层网点的理财销售业务。特别是做好产品的关键要素的公开和风险的提示工作，对于需进行“双录”操作的产品必须严格执行“双录”程序，二是强化基层网点的人员管理。严格把关好人员的准入，落实持证上岗和岗位轮岗制，同时强化员工的合规从业教育，通过严追责、严处置，提高员工的违规操作成本。三是强化风险管理程序的执行力度。不定期组织对网点理财业务突击排查，检查内容不限于凭证抽检，还包括监控录像抽查、内控制度执行重检、关键销售岗位员工约谈等，针对发现的风险要点，要及时落实责任到人，并积极采取整改措施。（蓝锦莹）
